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【結論】副業者におすすめの確定申告ツールはこれ
副業収入が年間20万円を超えたら確定申告が必要です。ツール選びで迷っている方のために、先に結論をお伝えします。
| こんな人に | おすすめ |
|---|---|
| 副業初心者・操作を簡単にしたい | freee 確定申告 |
| 銀行・クレカ連携を重視したい | マネーフォワード クラウド確定申告 |
| 青色申告で節税を最大化したい | 弥生 やよいの青色申告オンライン |
| スマホ（iPhone）だけで仕訳から申告まで済ませたい | タックスナップ |
| 農業・個人事業の帳簿をしっかり管理したい | ソリマチ 農業簿記 |
| 費用ゼロで確定申告したい | 国税庁e-Tax（手動） |
副業で確定申告が必要になる条件
副業をしている会社員が確定申告を必要とする主なケースは以下の通りです。
- 副業収入（雑所得）が年間20万円を超えた場合
- 複数の会社から給与を受け取っている場合
- 医療費控除・住宅ローン控除（初年度）などの還付申告をしたい場合
- フリーランス・個人事業主として青色申告を選択している場合
確定申告には青色申告（最大65万円控除）と白色申告（簡易だが控除が少ない）の2種類があります。副業で収益を上げているなら青色申告の届出を出して節税することをおすすめします。
確定申告ソフト6選 一覧比較表
| ツール | 無料プラン | 月額費用（最安） | 青色申告 | e-Tax対応 | スマホ | 自動連携 | ASPアフィリエイト |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| freee 確定申告 | △（無料お試し） | ¥980〜（年払い時） | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | A8.net ✅ |
| マネーフォワード | △（1か月無料お試し） | ¥900〜（年払い時・税抜） | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | AccessTrade ✅ |
| 弥生 青色申告 | △（初年度無償キャンペーン） | ¥11,800/年〜（税抜） | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | A8.net ✅ |
| タックスナップ | 要確認 | 要確認 | 要確認 | ◯ | ◎ | △ | なし |
| ソリマチ 農業簿記 | × | 買い切り（最新版は販売店で6万円台） | ◯ | ◯ | △ | △ | なし |
| e-Tax（手動） | ◯（無料） | ¥0 | ◯ | ◯ | △ | × | — |
1. freee 確定申告
freee 確定申告はクラウド会計ソフトのパイオニアで、「初心者でも迷わない」をコンセプトにしたUIが特徴です。
料金プラン
| プラン | 月額（年払い時） | 主な違い |
|---|---|---|
| スターター | ¥980 | 確定申告のみ使う人向け（青色・白色申告、e-Tax） |
| スタンダード | ¥1,980 | 日々のお金の管理も。消費税の申告（インボイス登録済みの人）はスタンダード以上 |
| プレミアム | ¥3,316（年払いのみ） | 電話サポートなど充実したサポート付き |
※2026年11月時点の公式料金ページの表示。無料プランはありませんが、無料でお試しできます。
freeeの強み
- 質問に答えるだけで確定申告書を自動作成
- 銀行口座・クレジットカード・PayPay・Amazon等と自動連携
- スマホアプリでレシート撮影→経費登録が即完了
- 確定申告書の提出まで全てアプリ内で完結（e-Tax対応）
freeeの注意点
- 消費税の申告が必要な人（インボイス登録済みなど）はスタンダード以上が必要
- 弥生と比べると入力の自由度が低い場合がある
副業を始めたばかりで操作をシンプルにしたい人に最適です。
2. マネーフォワード クラウド確定申告
マネーフォワード クラウド確定申告は、家計簿アプリ「マネーフォワード ME」で有名なマネーフォワードが提供する確定申告ツールです。金融機関との連携力が業界トップクラスです。
料金プラン
| プラン | 月額（年払い時） | 月払い | 主な違い |
|---|---|---|---|
| パーソナルミニ | ¥900 | ¥1,280 | 確定申告書の作成・提出、明細の自動取込（消費税申告は非対応） |
| パーソナル | ¥1,280 | ¥1,680 | ＋消費税申告 |
| パーソナルプラス | ¥2,980 | 年払いのみ | ＋電話サポート |
※税抜。2026年11月時点の公式料金ページの表示。無料プランはなく、1か月の無料お試し（1事業者1回）があります。2026年12月に料金体系の一部改定が予定されているため、申し込み前に公式サイトで最新の料金を確認してください。
マネーフォワードの強み
- 3,000以上の金融機関・サービスと自動データ連携（楽天・PayPay・Amazonなど）
- 副業の収入を複数の口座からまとめて管理できる
- 会計知識がなくてもAIが仕訳を提案してくれる
- マネーフォワード MEとデータ連携で家計と事業を一元管理
マネーフォワードの注意点
- freeeより若干UIが複雑
- 無料プランはない（1か月の無料お試しのみ）
銀行・証券・クレカを複数持ち、副業収入を一元管理したい人に最適です。
3. 弥生 やよいの青色申告オンライン
弥生は30年以上の歴史を持つ会計ソフトの老舗ブランドです。「売上実績No.1」を誇り、税理士・会計事務所への対応も充実しています。
料金プラン
| プラン | 年額 | 主な機能 |
|---|---|---|
| セルフプラン（初年度） | ¥0 | 全機能、e-Tax、自動連携 |
| セルフプラン（2年目〜） | ¥11,800 | 同上 |
| ベーシックプラン | ¥22,800（初年度¥0） | +電話・チャットサポート |
| トータルプラン | ¥39,600（初年度半額） | +業務相談など |
※税抜。2026年1月1日の価格改定後の金額です。初年度無償は2027年3月15日までの申し込みが対象のキャンペーン（1事業者1回、決済情報の登録が必要）。
弥生の強み
- 初年度無償キャンペーン（2027年3月15日申込分まで）で全機能を試せる
- 青色申告65万円控除（電子申告）に完全対応
- 会計の正確な仕訳入力が得意なユーザー向けの細かい設定が可能
- 会計事務所での利用が多く、税理士とデータを共有しやすい
弥生の注意点
- 2年目から年額¥11,800（税抜）かかる（月換算で約983円）
- UIはfreeeより少し専門的
- 農業向けの専用機能はない（農業の帳簿はソリマチ「農業簿記」などの専用ソフト）
青色申告で最大控除を狙いたい、本格的に事業展開したい人に最適です。
4. タックスナップ
タックスナップは、株式会社タックスナップが提供する個人事業主・副業向けの確定申告アプリです。日々の仕訳から申告書の作成・提出までをスマホアプリだけで行えます。
タックスナップの強み
- 銀行口座・クレジットカードを連携すると、明細が経費かどうかと勘定科目を自動で判定（「丸投げ仕訳」）
- 仕訳から申告書の作成・提出まで、アプリだけで完結
- 2026年の確定申告期間に、App Storeの確定申告アプリで1位を獲得（運営会社の発表）
- e-Tax（電子申告）に対応
タックスナップの注意点
- App Storeの掲載情報ではiPhoneのみ対応（Android・パソコンで使いたい人はfreee・マネーフォワード・弥生）
- 個人事業主・副業の確定申告向け（法人の決算には使えない）
- 料金プランは公式サイトで最新情報を確認
iPhoneだけで仕訳から申告まで完結させたい人に向いています。
公式サイト：タックスナップ（アフィリエイトプログラムなし）
5. ソリマチ 農業簿記
ソリマチは農業・個人事業主・小規模法人向けの会計ソフトです。「農業簿記」は農家や農業法人の経営管理に特化しており、一般的なITツール利用者よりも農業を副業・本業にしている方に向いています。
ソリマチの強み
- 作物（作目）ごとの収支など、農業特有の会計に対応
- 農業所得用の青色申告決算書を作成できる
- 買い切り型なので月額・年額の利用料がかからない（サポートは別料金。最新版「農業簿記13」は2026年6月発売、販売店価格は6万円台）
ソリマチの注意点
- 一般の副業者（デジタルコンテンツ・ブログ・せどりなど）には向かない
- スマホアプリが弱く、PC中心の操作
- freeeやマネーフォワードほどの自動連携機能がない
農業・農家の副業・個人事業の帳簿管理にはソリマチが最適です。一般的な副業者にはfreeeか弥生をおすすめします。
公式サイト：ソリマチ（アフィリエイトプログラムなし）
6. アプリに頼らない方法（e-Tax + 手動）
完全無料で確定申告したい方には、国税庁が提供するe-Taxを使う方法があります。
必要なもの
- マイナンバーカード（ICカードリーダーかスマホ）
- 収入・経費の記録（Excelや手書き帳簿でOK）
- 国税庁「確定申告書等作成コーナー」へのアクセス
手順
- Excelで収支管理 — 毎月の収入と経費を記録しておく（青色申告なら複式簿記が必要）
- 国税庁サイトで申告書作成 — 確定申告書等作成コーナーを開き、ガイドに沿って数字を入力
- e-Taxで送信 — マイナンバーカードをスマホにかざして電子署名→税務署に送信
- 還付は通常1〜2週間後に指定口座へ振込
アプリ不要の方法のメリット・デメリット
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ✅ メリット | 費用ゼロ、国税庁公式で安心 |
| ✅ メリット | 毎年の操作方法が変わりにくい |
| ❌ デメリット | 帳簿を自分で作る必要がある |
| ❌ デメリット | 銀行・クレカの自動連携がない |
| ❌ デメリット | 青色申告の仕訳入力がやや難しい |
取引件数が少ない（月10件以下）副業初心者や、とにかくコストをかけたくない方向けの方法です。
あなたに最適なツールの選び方
シンプルな選び方まとめ
農業が副業・本業の方 → ソリマチ 農業簿記（農業特有の帳簿・書類に対応）
費用を完全に0円にしたい方 → 国税庁e-Tax + 手動（ExcelやGoogleスプレッドシートで帳簿管理）
初心者・操作を簡単にしたい方 → freee 確定申告（質問に答えるだけ）
銀行・クレカを複数持ち、収支を自動でまとめたい方 → マネーフォワード クラウド確定申告（連携口座3,000超）
iPhoneだけで確定申告を済ませたい方 → タックスナップ（口座連携で自動仕訳）
青色申告で最大65万円控除を狙う本格派 → 弥生 やよいの青色申告オンライン（1年目無料）
まとめ
副業での確定申告ツール選びは、自分のライフスタイルと収益規模に合わせることが重要です。
- 副業初心者・年間取引50件以下 → freee（年払いで月¥980〜、初心者向けUI）
- 複数口座・金融連携重視 → マネーフォワード（年払いで月¥900〜・税抜、金融機関との連携が豊富）
- 本格的な青色申告・節税重視 → 弥生（初年度無償キャンペーン、2年目¥11,800/年〜・税抜）
- 農業副業・個人事業 → ソリマチ（買い切り・最新版は6万円台）
- 費用ゼロ・取引少ない → e-Tax手動（完全無料）
- iPhoneだけで完結 → タックスナップ（詳細は公式サイト参照）
確定申告を一度習慣化すれば、毎年の作業は大幅に短縮できます。まずは無料プランや1年無料から試してみることをおすすめします。
最終更新: 2026年5月15日
